Ví điện tử Việt thanh toán trái phép cho sàn forex

Khi người dùng nạp tiền vào các sàn forex hoạt động trái phép ở Việt Nam, họ được hỗ trợ bởi phương thức thanh toán thông qua ví điện tử 9Pay.

Theo ghi nhận của PV VietNamNet, ví điện tử 9Pay, thuộc Công ty cổ phần 9Pay, hiện đang hỗ trợ nạp tiền cho các sàn kinh doanh ngoại hối (forex) hoạt động trái phép ở Việt Nam như Fxcex, ausgx hay axx.

Cụ thể, tại sàn Fxcex, khi người dùng tạo tài khoản, đến phần nạp tiền sẽ ra hai hình thức là nạp bằng tiền mã hoá và qua cổng thanh toán; ở phần cổng thanh toán sẽ hiện lên cổng 9Pay Payment thuộc ví điện tử 9Pay. Tiến hành chọn số tiền cần nạp và bấm xác nhận, người dùng sẽ được chuyển qua tài khoản Vietcombank với tên chủ tài khoản là “CT CP 9Pay”. Ngoài ra, còn có thể chọn thêm tài khoản của công ty này ở các ngân hàng như Techcombank, Vietinbank, Vpbank, MBBank và BIDV. Một mã QR xuất hiện để người dùng quét và nạp tiền vào tài khoản trên sàn forex.

Sau khi chuyển khoản xong, trong tài khoản của sàn Fxcex sẽ hiện lên số tiền người dùng đã nạp, được quy đổi qua USD.

Tương tự, khi người dùng vào các sàn forex như ausgx hay axx, ở hình thức nạp tiền vào đầu tư, cũng xuất hiện hình thức thanh toán thông qua cổng thanh toán của ví điện tử 9Pay; khi nhấp vào sẽ hiện ra cách thức nạp tiền như trên. Thậm chí, trên sàn ausgx còn xuất hiện cả logo ví điện tử này.

Tại Việt Nam, theo quy định kinh doanh ngoại hối chịu sự điều chỉnh của các văn bản pháp luật như: Pháp lệnh ngoại hối; Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; Luật Các tổ chức tín dụng; Thông tư số 20/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép; Luật xử lý vi phạm hành chính.

Điều 36 Pháp lệnh ngoại hối quy định nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác.

Căn cứ quy định này, để được kinh doanh ngoại hối phải đáp ứng 2 điều kiện gồm chủ thể kinh doanh là tổ chức tín dụng và tổ chức khác, đồng thời phải được chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước.

Tuy nhiên, hiện nay Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép cho sàn đầu tư forex nào ở Việt Nam, nên các sàn forex đang hoạt động công khai trên thị trường là trái với quy định pháp luật.

Còn quy định pháp luật hiện hành và các chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước trong lĩnh vực thanh toán, đã nghiêm cấm các hành vi sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử để thực hiện giao dịch thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.

Cụ thể, theo Thông tư 39/2014/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung) về dịch vụ trung gian thanh toán quy định: nghiêm cấm việc sử dụng ví điện tử để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác; nghiêm cấm việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử.

Thông tư 23/2014/TT-NHNN (sửa đổi, bổ sung) về mở và sử dụng tài khoản thanh toán quy định: nghiêm cấm việc sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác; nghiêm cấm việc cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán.

Tại Chỉ thị số 02/CT-NHNN năm 2021 về việc tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng: Tổ chức tín dụng phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...).

Đáng chú ý, đây không phải lần đầu tiên 9Pay thanh toán cho sàn forex. Trước đây, ví điện tử này cũng đã tham gia thanh toán cho một sàn lớn của quốc tế hoạt động bất hợp pháp tại Việt Nam.

Ngoài ra, bên cạnh 9Pay, còn có nhiều tổ chức khác không phép cũng đang tham gia thanh toán cho các sàn forex hoạt động trái phép tại Việt Nam như MyPay, 77Pay…